中泰信托因违规被罚150万元 2020年末合规总监升任总裁

中泰信托因违规被罚150万元 2020年末合规总监升任总裁全球使命感染危机,陕西天气预报查询一周,武安公安网, 7月15日讯(记者 燕山 鹿凯)日前，中泰信托因2017-2019年存在对委托推介机构监督管理严重不审慎等多项违规，被上海银保监局处以150万元罚款，这也使其成为下半年首家被罚信托公司。同时，此次被罚

7月15日讯(记者 燕山 鹿凯)日前，中泰信托因2017-2019年存在对委托推介机构监督管理严重不审慎等多项违规，被上海银保监局处以150万元罚款，这也使其成为下半年首家被罚信托公司。同时，此次被罚距其前合规总监升任总裁，刚刚过去半年。

中泰信托存多项违规，总计被罚150万元

7月12日，银保监会网站披露的罚单显示，因中泰信托存在以下3项主要违法违规事实：1、2017年至2019年，该公司对委托推介机构监督管理严重不审慎；2、2018年至2019年，该公司未及时掌握某信托存续项目的风险变化状况；3、2017年至2019年，该公司对某信托计划未按规定进行信息披露。依据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条第(五)项、《信托公司集合资金信托计划管理办法》第五十条规定，上海监管局对中泰信托责令改正，并对其处罚款150万元。

罚单公布后，对于上述具体处罚具体情况等，第一时间采访到中泰信托，就具体处罚事项其并未做出直接回应，中泰信托相关工作人员表示，我司坚决拥护监管处罚决定，对《处罚决定书》中所述问题深刻反省，下一步将严格落实监管意见，切实整改并进一步完善相关工作流程和管理制度，加强合规管理。

发现，近几年中泰信托一直“踩雷”不断，仅据其年报披露，弘泰11 号、恒泰 18 号、播州水投、弘泰1 号、顺泰8号等多只产品相继“爆雷”，但具体是哪只产品最终导致其被罚，并无法判断。对此业内专家廖鹤凯对表示：“根据处罚的情况是看不到具体对应项目的。整体上中泰信托之前存续业务普遍有这样的问题，因为人员流动，加上管理没有跟上。后面是法务接管了项目，业务人员大量离职了，都没有新增主动管理类业务，现在都是通道业务。”

记者通过查询中泰信托官网发现，其“推介中产品”栏目已无产品信息，“运行中产品”栏目中，最近一只产品为“中泰·安泰41号集合资金信托计划”，开始时间2018年9月11日，结束时间2019年3月11日。对此廖鹤凯补充道，中泰处罚都是对过去几年的不当经营行为的处罚，后面中泰信托的整改还是有明显改观的。

同时，注意到，除遭遇项目逾期和债务违约外，中泰信托仅在2019年一年，两次被上海银保监局处罚，罚没非法所得、被处罚金累计金额累计超过310万元。算上此次被罚，不到三年时间，中泰信托已因违规累计被罚没超460万元。而这些对于其2020年末，由合规总监升任的新总裁来讲，挑战或才刚刚开始。

2020年末合规总监出任总裁，近年来高管变动频繁

2020年12月23日，上海银保监局官网显示，核准胡杰中泰信托总裁的任职资格，获批时间为2020年12月7日。记者了解到，在任命之前胡杰原为中泰信托合规总监，任职资格于2019年4月26日获批。对于合规总监出任其总裁一事，有业内人士对表示，合规总监出任中泰信托总裁，有利于中泰信托加强公司治理，厘清原有业务问题，合法合规推进之前问题业务加速解决。

中泰信托年报显示，胡杰现年36岁，毕业于上海财经大学统计学系统计学(金融统计)专业，获得经济学学士学位。长期从事金融合规、风险管理工作。先后任职于上海银行、南洋商业银行、中建投信托、上海陆家嘴国际金融资产交易市场股份有限公司等机构，并担任重要管理职务，具有逾十年金融合规、风险管理工作经验，其可谓是信托合规领域的老兵。上述业内人士同时表示，多次违规被罚，中泰信托的商誉受损，业务开展受到限制，这些都将是胡杰将面对的挑战。不过或许也是一个阶段性的标志，为中泰信托出清风险业务做铺垫。

中泰信托2020年年报显示，截至报告期末，中泰信托不良资产率下降至11.27%，期初这一数字为14.49%；记者注意到，虽然其该数据水平有所下降，但仍高于10%水平。2020年中泰信托录得总资产49.31亿元，与其他信托公司固有资产稳步上升情况趋同，其这一数据同比上升3.88%。

另一边，记者注意到，在近年来监管持续控制通道业务、压缩信托资产总规模要求作用下，各家信托公司压降信托资产规模已成行业趋势，中泰信托这一数据也进一步萎缩。2020年，其该数据规模进一步缩减至259.76亿元规模，相较期初下降19.84%。

而伴随信托资产规模大幅压降，其营收、净利均未受影响。具体来看，2020年，中泰信托实现营收3.54亿元，同比上涨31.11%，涨幅明显；统计期内，净利上升幅度更高达67.44%，最终录得2.16亿元。其中，投资收益、营业外收入大幅上涨，都成为助推其业绩上涨重要原因。

同时，注意到，尽管目前中泰信托风险处于出逐步出清状态，业绩也出现稳步上升，但其近年来高管频繁变动事实，则值得注意。记者了解，在胡杰出任中泰信托总裁一年多前，2019年11月，吴庆斌接替刘卓出任中泰信托董事长，他还同时兼任中泰信托代理总裁、董事长、大成基金董事长等要职，他也成为中泰信托两年内第三任董事长。而在吴庆斌出任中泰信托董事长之前，2018年11月获监管批复担任总裁一职的陈乃道于2019年因个人原因提出离职，同期获批副总裁万刚也同步辞职。

对于中泰信托高管频繁变动情况，一位业内专家对表示，信托公司频繁更换高管可能会导致公司发展方向不明晰、业务和运营团队不稳定、公司商誉受损、客户信任度下降等影响。对于中泰信托，其实际控制人问题一直是悬而未决的情况，导致公司股权治理问题，进而公司目标和决策都不明晰，从而导致其高管变动频繁。未来，随着中泰信托高管层逐渐稳定，其将在合规建设上取得哪些改善，从而实现具有核心竞争力专业金融机构建设目标，将持续关注。

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